Portfolio-Umschichtungsrechner
Plane eine Portfolio-Umschichtung mit Zielanteilen, Toleranzband und neuem Kapital. Das Ergebnis zeigt Käufe, Verkäufe und Abweichungen in Euro.
Beispiele für eine Portfolio-Umschichtung
Neutrales Beispiel mit einem Gesamtwert von 100.000 € und einer Zielaufteilung von 60 %, 30 % und 10 %.
| Anlage | Aktueller Wert | Zielanteil | Zielwert | Kauf oder Verkauf |
|---|---|---|---|---|
| Aktienfonds | 70.000,00 € | 60 % | 60.000,00 € | Verkauf 10.000,00 € |
| Anleihefonds | 20.000,00 € | 30 % | 30.000,00 € | Kauf 10.000,00 € |
| Bargeld | 10.000,00 € | 10 % | 10.000,00 € | Halten |
Häufige Fragen
Was bedeutet eine Portfolio-Umschichtung?
Der Rechner vergleicht den aktuellen Wert jeder Anlage mit ihrem Zielanteil am Gesamtportfolio. Aus der Abweichung leitet er einen Kauf, Verkauf oder Halt aus Sicht des gewählten Modells ab.
Was ist der Unterschied zwischen beiden Umschichtungsmodi?
Im Modus Verkaufen und kaufen werden übergewichtete Positionen verkauft und untergewichtete Positionen gekauft. Im Modus Nur kaufen werden Verkäufe vermieden und neues Kapital proportional auf untergewichtete Positionen verteilt.
Wie funktioniert das Toleranzband?
Eine Position gilt erst dann als außerhalb des Bands, wenn ihre relative Abweichung vom Ziel die gewählte Toleranz überschreitet. Ein engeres Band kann häufiger Transaktionen auslösen, ein weiteres Band lässt mehr Abweichung zu.
Sind US-Konten wie 401(k), IRA oder HSA enthalten?
Nein. Diese Kontobeispiele stammen aus dem US-Kontext und werden im Rechner nicht steuerlich bewertet. Das Ergebnis zählt nur rechnerische Käufe und Verkäufe. Es ist keine Steuerberatung für Deutschland oder die USA.
Was bedeutet die Zahl steuerbarer Verkäufe?
Sie zählt die Verkaufszeilen des Plans als grobe Rechenschätzung. Ein tatsächliches steuerliches Ergebnis hängt unter anderem von Einstandswerten, Haltedauer, Konto, Gebühren und dem geltenden Recht ab.
Änderungsverlauf
Aktualisierungen von Portfolio-Umschichtungsrechner, nach Datum gruppiert.
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