Cash-on-Cash-Rendite-Rechner
Berechne die Cash-on-Cash-Rendite einer Immobilie aus Eigenkapital, Kosten, Miete, Leerstand und Finanzierung. Vergleiche Cashflow und Zielrendite in EUR.
Beispiele für Cash-on-Cash-Renditen
Die Cash-on-Cash-Rendite entspricht dem jährlichen Cashflow vor Steuern geteilt durch das eingesetzte Kapital.
| Eingesetztes Kapital | Jährlicher Cashflow vor Steuern | Monatlicher Cashflow | Cash-on-Cash-Rendite |
|---|---|---|---|
| 50.000,00 € | 1.500,00 € | 125,00 € | 3 % |
| 50.000,00 € | 3.000,00 € | 250,00 € | 6 % |
| 50.000,00 € | 5.000,00 € | 416,67 € | 10 % |
| 75.000,00 € | 7.500,00 € | 625,00 € | 10 % |
| 100.000,00 € | 15.000,00 € | 1.250,00 € | 15 % |
Häufige Fragen
Wie wird die Cash-on-Cash-Rendite berechnet?
Teile den jährlichen Cashflow vor Steuern durch das gesamte eingesetzte Kapital und multipliziere das Ergebnis mit 100. Der Cashflow entspricht dem Netto-Betriebsergebnis abzüglich des jährlichen Schuldendiensts. Das eingesetzte Kapital umfasst Anzahlung, Kaufnebenkosten und anfängliche Reparaturen.
Welche Cash-on-Cash-Rendite gilt als gut?
Eine allgemeingültige gute Rendite gibt es nicht. Der Rechner ordnet unter 5 % als niedrig, 5 bis unter 8 % als durchschnittlich, 8 bis unter 12 % als gut und ab 12 % als hoch ein. Diese Bänder sind nur unverbindliche Rechenorientierung und keine Aussage über die Qualität einer Immobilie.
Wie unterscheidet sich die Cash-on-Cash-Rendite von Cap Rate und ROI?
Die Cap Rate setzt das Netto-Betriebsergebnis ins Verhältnis zum Kaufpreis und ignoriert die Finanzierung. Cash-on-Cash berücksichtigt den Schuldendienst und bezieht den Cashflow nur auf dein eingesetztes Kapital. Der ROI kann zusätzlich Wertänderungen und Tilgung über die gesamte Haltedauer einbeziehen.
Was ist der Leerstand am Break-even und warum ist er wichtig?
Die Leerstandsquote am Break-even ist der Leerstand, bei dem der jährliche Cashflow null erreicht. Je größer der Abstand zwischen deiner Annahme und diesem Wert ist, desto mehr rechnerischer Spielraum bleibt. Die Kennzahl ist eine Szenariohilfe und ersetzt keine Prüfung von Mietmarkt, Kosten und Finanzierung.
Solltest du die Darlehenszahlung oder den Darlehensbetrag eingeben?
Verwende die Angabe, die dir vorliegt. Bei einer bekannten monatlichen Rate trägst du die jährliche Zahlung aus Tilgung und Zinsen ein. Wenn du nur Darlehensbetrag, Zinssatz und Laufzeit kennst, berechnet der Rechner daraus den jährlichen Schuldendienst. Bei einem Kauf ohne Darlehen kannst du null eingeben.
Änderungsverlauf
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